浦發(fā)銀行北京分行積極夯實(shí)金融安全網(wǎng),筑牢金融反詐防線,近日為某央企成功追回電信網(wǎng)絡(luò)詐騙跨境轉(zhuǎn)賬資金66萬(wàn)歐元,折合人民幣520余萬(wàn)元,為該公司挽回重大經(jīng)濟(jì)損失。

據(jù)悉,近日,某央企財(cái)務(wù)人員按照境外合作企業(yè)郵件要求,通過(guò)網(wǎng)銀向其在境外銀行開立賬戶支付了貨物款。而后經(jīng)電話聯(lián)系,境外合作企業(yè)表示并未發(fā)出相關(guān)郵件,再三確認(rèn)后,財(cái)務(wù)人員發(fā)現(xiàn)此合作伙伴的郵箱被盜,此次支付郵件為詐騙分子所為,而66萬(wàn)歐元貨款也轉(zhuǎn)向了詐騙分子開立的境外賬戶。

企業(yè)緊急聯(lián)系轉(zhuǎn)賬行浦發(fā)銀行北京分行尋求幫助。工作人員詳細(xì)詢問(wèn)了事件相關(guān)細(xì)節(jié),在確定這是一起電信網(wǎng)絡(luò)詐騙事件后,該行積極聯(lián)動(dòng)總行商討對(duì)策,并立即啟動(dòng)應(yīng)急處置通道。

經(jīng)查詢,資金已匯入境外銀行,但尚未解付到詐騙分子賬戶。為追回款項(xiàng),浦發(fā)銀行爭(zhēng)分奪秒,一方面指導(dǎo)客戶在網(wǎng)銀中操作“退匯”申請(qǐng),另一方面結(jié)合資金流向迅速聯(lián)系境外收款行與匯款中間行,告知業(yè)務(wù)涉及電信詐騙,并向境外收款行發(fā)送申請(qǐng)止付退款報(bào)文,同時(shí)向匯款中間行申請(qǐng)加急退匯。

當(dāng)天報(bào)文發(fā)出后得到匯款中間行的及時(shí)回應(yīng),而境外收款行卻遲遲沒(méi)有回復(fù)。浦發(fā)銀行克服時(shí)差與異國(guó)金融機(jī)構(gòu)積極溝通,極力協(xié)調(diào)匯款中間行、境外收款行,推進(jìn)止付退匯相關(guān)事宜。在持續(xù)不間斷的追蹤溝通下,企業(yè)匯出資金得到終止解付,款項(xiàng)順利退至企業(yè)賬戶,66萬(wàn)歐元跨境資金在僅5個(gè)工作日內(nèi)實(shí)現(xiàn)失而復(fù)得。

“整個(gè)過(guò)程中浦發(fā)銀行北京分行展現(xiàn)出了卓越的專業(yè)素養(yǎng)和敬業(yè)精神,正是他們的努力和付出,幫助我們避免了巨大的經(jīng)濟(jì)損失”,事后,該央企相關(guān)負(fù)責(zé)人登門向浦發(fā)銀行北京分行工作人員表示感謝。“通過(guò)這次經(jīng)歷,我們深刻感受到了浦發(fā)銀行北京分行在保障客戶跨境資金安全方面和綜合防范治理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙工作上的堅(jiān)定決心和強(qiáng)大能力” 。

在“數(shù)智化”戰(zhàn)略引領(lǐng)下,“跨境金融”是浦發(fā)銀行的“五大賽道”之一,依托離岸銀行、境外分行、自貿(mào)區(qū)分行、浦銀國(guó)際等國(guó)際業(yè)務(wù)平臺(tái)提供境外金融服務(wù)資源,與境內(nèi)分行形成合力,根據(jù)企業(yè)日益多元化的境外金融服務(wù)需求提供離在岸、投商行一體化的綜合金融服務(wù)方案。

在大力支持跨境貿(mào)易和投資高質(zhì)量發(fā)展的同時(shí),浦發(fā)銀行北京分行積極落實(shí)監(jiān)管要求,統(tǒng)籌發(fā)展與安全,面對(duì)層出不窮的電信網(wǎng)絡(luò)詐騙手段,不斷完善金融風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)、預(yù)警和處置體系,以高科技手段提高支付效率和安全性,有效防范非法跨境金融活動(dòng),為跨境貿(mào)易和投資搭建安全的“金融之橋”。

后續(xù)浦發(fā)銀行北京分行還將積極履行企業(yè)社會(huì)責(zé)任,踐行“金融為民”的初心使命,持續(xù)提升跨境金融服務(wù)能力和水平,為推進(jìn)高水平對(duì)外開放貢獻(xiàn)浦發(fā)力量。

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