如今，隨著人們生活質(zhì)量的提升，鮮花和蛋糕等定制服務(wù)廣受歡迎。在這服務(wù)業(yè)“大軍”中，不乏新市民的身影，他們或是創(chuàng)業(yè)的小店主，或是事業(yè)剛剛起步的工作人員。他們構(gòu)成了城市發(fā)展和服務(wù)民生的新動力。

然而，這代表著幸福美好的定制服務(wù)卻被很多不法分子利用，埋下金融騙局，讓商家和服務(wù)人員因此踏入陷阱。

今天，中荷人壽大連分公司通過兩個鮮活的案例，深入剖析潛藏在創(chuàng)業(yè)道路上的金融騙局，助力大家守護(hù)財(cái)產(chǎn)安全。

案例一：花店的“現(xiàn)金花束”迷霧

最近，某花店老板茆女士接到了一個“浪漫”的訂單，一名陌生顧客要求制作一個內(nèi)含5.2萬元現(xiàn)金的鮮花禮盒，用于求婚。溝通好款式和費(fèi)用后，對方向茆女士要來銀行卡號，隨后打款，讓茆女士取錢制作。然而，就在花束送達(dá)后不久，茆女士的銀行卡卻突然被凍結(jié)。經(jīng)警方調(diào)查，這筆資金竟是詐騙所得，茆女士在不知情中成為了洗錢的一環(huán)。

案例二：蛋糕店的“現(xiàn)金蛋糕”陷阱

近日，某蛋糕店老板趙先生也遭遇了類似的情況。一名陌生網(wǎng)友通過社交平臺聯(lián)系他，聲稱想要定制一款內(nèi)含3.5萬元現(xiàn)金的蛋糕作為結(jié)婚紀(jì)念日禮物。對方以平臺結(jié)算麻煩為由，要求直接轉(zhuǎn)賬至趙先生的銀行賬戶。趙先生見包裝費(fèi)和配送費(fèi)豐厚，加上以前也遇到有顧客把鉆戒藏入蛋糕制造驚喜，便沒有多想，迅速取現(xiàn)制作并配送。但第二天，趙先生的銀行卡就因?yàn)樯嬖p資金的流入，而被公安機(jī)關(guān)依法管控。

案例分析

這兩起案例揭示了詐騙分子利用定制服務(wù)進(jìn)行洗錢的狡猾手段。他們通過偽裝成正常消費(fèi)者，以高額的包裝費(fèi)和配送費(fèi)為誘餌，誘導(dǎo)商家參與非法資金的流轉(zhuǎn)。商家往往忽視了潛在的金融風(fēng)險(xiǎn)，最終導(dǎo)致自己陷入困境。

防范小貼士

1、審慎應(yīng)對現(xiàn)金交易：在進(jìn)行涉及現(xiàn)金交易或提取求助時(shí)，需保持高度警惕。務(wù)必通過多渠道驗(yàn)證對方身份及交易信息的真實(shí)性，避免落入詐騙陷阱。

2、守護(hù)個人信息與財(cái)務(wù)安全：不要向陌生人輕易透露您的銀行卡號、賬戶名、密碼、驗(yàn)證碼等關(guān)鍵信息。在面對要求通過個人賬戶進(jìn)行轉(zhuǎn)賬的交易時(shí)，建議通過官方、受監(jiān)管的平臺進(jìn)行資金交易，并妥善保存所有交易記錄和憑證。

3、增強(qiáng)金融風(fēng)險(xiǎn)防范意識：積極學(xué)習(xí)金融安全知識，關(guān)注反詐騙知識宣傳，提高自我防護(hù)能力，可定期參加金融安全教育活動，夯實(shí)防范和識別詐騙套路的技能。

4、迅速響應(yīng)，積極求助：一旦發(fā)現(xiàn)賬戶異常、收到可疑信息或遭遇詐騙，需立即聯(lián)系銀行凍結(jié)賬戶，并向當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)報(bào)案。同時(shí)，積極提供相關(guān)信息協(xié)助警方調(diào)查，以便盡快采取措施減少損失，并幫助警方打擊犯罪活動。

在金融交易日益頻繁的今天，需要我們時(shí)刻提高警惕、增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)意識。希望通過本文的案例分析與防范提示，能幫助大家筑起一道金融安全防線。讓我們攜手努力，同構(gòu)建一個更加安全、和諧的金融環(huán)境，守護(hù)好每一份來之不易的財(cái)富與幸福。

注：本文案例來自北京反洗錢研究公眾號

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