5.什么是洗錢罪?如何處罰?
明知是毒品犯罪、黑社會性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪的所得及其產(chǎn)生的收益,為掩飾、隱瞞其來源和性質(zhì),有以下行為之一的構(gòu)成洗錢罪:(1)提供資金賬戶;(2)協(xié)助將財產(chǎn)轉(zhuǎn)換為現(xiàn)金、金融票據(jù)、有價證券;(3)通過轉(zhuǎn)賬或其他結(jié)算方式協(xié)助資金轉(zhuǎn)移;(4)協(xié)助將資金匯往境外;(5)以其他方法掩飾、隱瞞犯罪所得及其收益的來源和性質(zhì)的行為。
《刑法》第一百九十一條第一款規(guī)定,對犯洗錢罪,沒收犯罪所得及其產(chǎn)生的收益,處5年以下有期徒刑或者拘役,并處或者單處洗錢數(shù)額百分之五以上百分之二十以下罰金;情節(jié)嚴(yán)重的,處5年以上10年以下有期徒刑,并處洗錢數(shù)額百分之五以上百分之二十以下罰金。該條第二款規(guī)定,單位犯前款罪的,對單位判處罰金,并對其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員,處五年以下有期徒刑或者拘役;情節(jié)嚴(yán)重的,處5年以上10年以下有期徒刑。
6.什么是信用卡詐騙罪?如何處罰?
信用卡詐騙罪是指以非法占有為目的,使用偽造的信用卡,或者使用作廢的信用卡,或者冒用他人信用卡,或者惡意透支,進(jìn)行信用卡詐騙活動,詐騙公私財物數(shù)額較大的行為。
《刑法》第一百九十六條規(guī)定,進(jìn)行信用卡詐騙活動,數(shù)額較大的,處5年以下有期徒刑或者拘役,并處2萬元以上20萬元以下罰金;數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的,處5年以上10年以下有期徒刑,并處5萬元以上50萬元以下罰金;數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴(yán)重情節(jié)的,處10年以上有期徒刑或者無期徒刑,并處5萬元以上50萬元以下罰金或者沒收財產(chǎn)。
7.什么是保險詐騙罪?如何處罰?
保險詐騙罪是指投保人以非法占有為目的,虛構(gòu)保險標(biāo)的,或者投保人、被保險人或者受益人對發(fā)生的保險事故編造虛假的原因或者夸大損失的程度,或者投保人、被保險人或者受益人編造未曾發(fā)生的保險事故,或者投保人、被保險人故意造成財產(chǎn)損失的保險事故,或者投保人、受益人故意造成被保險人死亡、傷殘或者疾病,騙取保險金,數(shù)額較大的行為。
《刑法》第一百九十八條規(guī)定,投保人、被保險人或者受益人進(jìn)行保險詐騙活動,數(shù)額較大的,處5年以下有期徒刑或者拘役,并處1萬元以上10萬元以下罰金;數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的,處5年以上10年以下有期徒刑,并處2萬元以上20萬元以下罰金;數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴(yán)重情節(jié)的,處10年以上有期徒刑或者無期徒刑,并處2萬元以上20萬元以下罰金或者沒收財產(chǎn)。投保人、被保險人實施了故意造成財產(chǎn)損失的保險事故騙取保險金的行為,或者投保人、受益人實施了故意造成被保險人死亡、傷殘或者疾病騙取保險金的行為,同時構(gòu)成其他犯罪的,依照數(shù)罪并罰的規(guī)定處罰。